Honnan származnak a világ adósságai, és hány trillióval tartoznak a világ országai?

2024 Szerző: Seth Attwood | [email protected]. Utoljára módosítva: 2023-12-16 16:07

Az adósságprobléma a piaci civilizáció történetében először szinte minden országot és az egész világgazdaságot érintette, ami a 2007-2009-es világgazdasági válság következménye volt. Ez világossá válik, ha megnézzük az adós országok statisztikáit, ahol a külső hitelek jelentős része, főként fejlett gazdasággal rendelkező országok csoportjától származik. A vezető pozíciót pedig paradox módon az Egyesült Államok foglalja el.

Felmerül a kérdés: meddig emelik ezen országok gazdaságai az adósságplafont, és hogyan biztosítják az új hiteleket? Pontosan a kamatozó hitel tőkés gazdaságban való széles körű elterjedéséhez kapcsolódik egy olyan jelenség, mint a gazdasági válság, a túltermelési válság.

Bár a közelmúltban sok nyugati ország 1% alá csökkentette a hitelek kamatait, különben az egyes országok hatalmas adóssága mellett ez komoly kockázatokat jelent a gazdaság számára.

A világgazdasági válság a feltörekvő piacok országait is érinti, amelyek kénytelenek intézkedéseket hozni gazdaságuk biztonsága érdekében. De ennek a nagy országcsoportnak is vannak külső adósságai, bár nem olyan nagyok, mint a fejlett gazdaságoké, ami szintén negatívan érinti a világgazdaságot.

Felmerül a fő kérdés – ki tartozik minden országnak, és mi az alternatíva a meglévő pénzügyi rendszerrel szemben? Cikkünket ennek a globális léptékű problémának szenteljük.

Terminológia és bizonyos fogalmak, amelyeket nem szabad egybe vonni - az államadósság

Az ország államadóssága(államrészleg) az ország kormányának a költségvetési hiány kiegyenlítésére nyújtott pénzügyi kölcsöneire utal.

Az államadósságot az adott ország nemzeti valutájában vagy USA-dollárban számítják ki, de a nagyobb érthetőség kedvéért az ország GDP-jéhez viszonyított hitelfelvétel százalékában (vagyis a gazdaság méretének %-ában) jelenik meg – 1. táblázat. Az államadósságot nem szabad összetéveszteni a külső adóssággal.

Az államadósságok ma főként kötvények formájában léteznek a hazai és külföldi piacokon, és magán - bankhitelek (kereskedelmi, jelzálog-, fogyasztói stb.) formájában.

Külső adósság- a nem rezidensek által devizában, áruban vagy szolgáltatásban visszafizetendő köz- és magánadósság összege (1. táblázat).

És éppen ő mutatja meg az ország gazdaságának teljes adósságterhét.

A jelentős külső devizaadósság jelenléte a nemzeti valuta és az egész nemzetgazdaság stabilitását súlyosan veszélyezteti. Ez egyértelműen jelzi, hogy a nemzeti vagyon egy része a külföldiek tulajdona.

Aranytartalékok(nemzetközi tartalékok vagy hivatalos tartalékok) - külföldi, deviza és arany formájában bemutatott, magas likviditású eszközök, amelyek az állami monetáris hatóságok ellenőrzése alatt állnak, és bármikor felhasználhatók a fizetési mérleg hiányának finanszírozására, külföldi beavatkozásokra. devizapiacokon, amelyek befolyásolják a nemzeti valuta árfolyamát, vagy hasonló célokat szolgálnak (1. táblázat).

Megoszlási statisztikák országonként – külső adósság, államadósság, infláció és eszközök (tartalékok)

1. táblázat (üres cellák – nincs adat)

Ország külső adósság (USD-ban) tartalékok (USD-ban)

Infláció százalékban

(CIA kézikönyv, 2017)

Táblázatunk több mint kétszáz országot tartalmaz, ezért a kényelem kedvéért osszuk két csoportra - fejlett és fejlődő.

Ezt azért kell megtenni, hogy a 2017. évi 1. táblázatban szereplő mutatók alapján kiemeljük aggregált részesedésüket, és összehasonlítsuk azokat. De először soroljuk fel ezeket az országokat csoportonként.

Fejlett gazdaságok (41):

Európa és a Közel-Kelet - Ausztria, Belgium, Nagy-Britannia, Németország, Görögország, Dánia, Izrael, Írország, Izland, Spanyolország, Olaszország, Ciprus, Lettország, Luxemburg, Málta, Hollandia, Norvégia, Portugália, San Marino, Szlovákia, Szlovénia, Finnország, Franciaország, Cseh Köztársaság, Svájc, Svédország, Észtország, Liechtenstein, Monaco, Vatikán és Feröer-szigetek;

Ausztrália, Óceánia és a Távol-Kelet - Ausztrália, Hongkong, Új-Zéland, Szingapúr, Tajvan, Dél-Korea és Japán;

Észak Amerika - Kanada, USA és Bermuda;

Feltörekvő gazdaságok (153):

Európa - Albánia, Bosznia-Hercegovina, Bulgária, Horvátország, Magyarország, Koszovó, Litvánia, Macedónia, Montenegró, Lengyelország, Románia, Szerbia, Törökország;

CIS - Örményország, Azerbajdzsán, Fehéroroszország, Grúzia, Kazahsztán, Kirgizisztán, Moldova, Oroszország, Tádzsikisztán, Türkmenisztán, Ukrajna, Üzbegisztán;

Ázsia - Banglades, Bhután, Brunei, Kambodzsa, Kína, Fidzsi-szigetek, India, Indonézia, Kiribati, Laosz, Malajzia, Maldív-szigetek, Marshall-szigetek, Mikronézia, Mongólia, Mianmar, Nepál, Palau, Pápua Új-Guinea, Fülöp-szigetek, Szamoa, Salamon-szigetek, Sri Lanka, Thaiföld, Kelet-Timor, Tonga, Tuvalu, Vanuatu, Vietnam;

Latin-Amerika és a Karib-térség - Antigua és Barbuda, Argentína, Bahamák, Barbados, Belize, Bolívia, Brazília, Chile, Kolumbia, Costa Rica, Dominika, Dominikai Köztársaság, Ecuador, El Salvador, Grenada, Guatemala, Guyana, Haiti, Honduras, Jamaica, Mexikó, Nicaragua, Panama, Paraguay, Peru, Saint Kitts és Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent és a Grenadine-szigetek, Suriname, Trinidad és Tobago, Uruguay, Venezuela;

Közel-Kelet, Észak-Afrika - Afganisztán, Algéria, Bahrein, Dzsibuti, Egyiptom, Irán, Irak, Jordánia, Kuvait, Libanon, Líbia, Mauritánia, Marokkó, Omán, Pakisztán, Katar, Szaúd-Arábia, Szudán, Szíria, Tunézia, Egyesült Arab Emírségek, Jemen;

Trópusi Afrika - Angola, Benin, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kamerun, Zöld-foki-szigetek, Közép-afrikai Köztársaság, Csád, Comore-szigetek, Kongói Demokratikus Köztársaság, Kongói Köztársaság, Elefántcsontpart, Egyenlítői-Guinea, Eritrea, Etiópia, Gabon, Gambia, Ghána, Guinea, Bissau-Guinea, Kenya, Lesotho, Libéria, Madagaszkár, Malawi, Mali, Mauritius, Mozambik, Namíbia, Niger, Nigéria, Ruanda, São Tome és Principe, Szenegál, Seychelle-szigetek, Sierra Leone, Dél-Afrika, Dél-Szudán, Szváziföld, Tanzánia, Togo, Uganda, Zambia, Zimbabwe.

Ezt a besorolást az IMF mutatja be, és 188 országot, valamint hat olyan országot foglal magában, amelyek nem részei ennek a szervezetnek – Andora, Bermuda, Feröer-szigetek, Liechtenstein, Vatikán és Monaco. Ezek az országok a fejlett gazdaságokhoz tartoznak, és a Világbank (WB) képviseli őket.

A mutatók értékelése az 1. táblázatból

2017-ben az összes ország külső adóssága 106 554 860 470 418 dollár volt. A fejlett gazdaságok 68 221 197 600 000 dollárt tettek ki, vagyis a teljes adósság 64%-át.

Külső adósság vezetők ebben a csoportban az Európai Unió - 29,2 billió dollár, az USA - 17,9 billió dollár és az Egyesült Királyság - 8,1 billió dollár. A feltörekvő gazdasággal rendelkező országok külső adóssága 38.333.662.870.418 dollárt, a teljes adósság 35,9%-át tette ki.

Ha figyelembe vesszük, hogy csak 41 fejlett gazdaságú ország van, és 153 fejlődő gazdaságú, akkor a 68,2 billió dolláros teljes külső adósság nagyon nagy.

A külső adósságok egyértelműen azt mutatják, mely országok árutermelők, és melyek csak fogyasztók.

2017-ben az összes ország arany- és devizatartaléka (a továbbiakban - aranytartalék) 12 010 975 361 803 dollárt tett ki.

Ha ezt a mutatót összehasonlítjuk az összes ország külső adósságával, akkor ez sokkal kevesebb - csak 11, 2%, és nem tudja teljes mértékben fedezni az adósságok teljes összegét. A fejlett gazdasággal rendelkező országok 4 719 843 416 946 dollár arany- és devizatartalékot tettek ki. Az országcsoport többi részének már 7 291 131 944 857 dollár aranytartaléka van.

Az államadósság nagyságát tekintve olyan országok alakultak ki, amelyekben az jelentősen meghaladta a GDP 100%-át. A fejlett gazdaságok csoportjában 2017-ben Japán, Görögország és Olaszország állt az élen.

Japán államadóssága a GDP 236,4%-a, Görögországé 181,9%, Olaszországé pedig 131,5%-a volt. A fejlődő gazdasággal rendelkező országok csoportjában ezen a mutatón olyan országok vezettek, mint Libanon - a GDP 152,8%-a, Jemen - 135,5%, illetve Barbados - 132,9%.

A legtöbb fejlett gazdaságban az államadósság vagy megközelítette a 100%-ot, vagy már meghaladta ezt a határt. Az államadósság esetében a Maastrichti Megállapodásokban megfogalmazott 60%-os érték kritikusnak számít, de még a fejlődő gazdasággal rendelkező országok is túllépték ezt a határt.

Az inflációs ráták a fejlett gazdaságok csoportjában meglehetősen alacsonyak. Ebben a csoportban Izlandon a legmagasabb az arány - 4,1%. Az országok második csoportjában lényegesen magasabb az infláció.

Venezuela 2200,02%-kal, Jemen 21,04%-kal, Argentína 20%-kal állt az élen. Ez a tényező arra utal, hogy túl sok pénz van forgalomban az államban, aminek következtében az leértékelődik. Ez pedig elkerülhetetlenül magasabb árakhoz vezet.

Ez a 2017-es országonkénti megoszlási statisztika szinte minden mutató esetében megváltozott. Sajnos minden évben nagy mértékben, ami negatívan érintette a világ pénzügyi rendszerét - a világgazdaságot.

És mivel sok ország - nemcsak a fejlett, hanem a fejlődő országok is - a világpiachoz kötődik, ahol minden fizetés dollárban és euróban történik, ezek az országok nem mentesek a világgazdasági válsággal járó kockázatoktól.

És ha a világ teljes adóssága gyorsan növekszik, akkor a világválság tartósan kialakul.

Létezik olyan fogalom is, mint a világadósság szerkezete, amely magában foglalja az összes ország kormányainak, vállalatainak, bankjainak és háztartásainak adósságát együttvéve. Minden ország teljes adósságát mérlegelni kell a világ GDP-jével.

Ezzel a mutatóval megértheti, hogy mennyi fedezetlen pénz van a világon

gazdaság és milyen pénznemben. Vessünk egy pillantást az alábbi diagramra.

Az ábrán az év mennyiségi mutatóinak dinamikáját látjuk. A legnagyobb vállalati és állami hitelfelvétel 2017-ben. Az adósságnövekedés dinamikája ugyanezt mutatja.

Ennek a rendszernek a keretében a világadósság 2017-ben elérte 222,6 billió dollár … Ez az összeg 3,18-szor haladja meg a világ GDP-jét - 70 billió dollárt.

Ez azt jelenti, hogy a világgazdaságban 152,6 billió dollár fedezetlen pénz. Az a tény, hogy a világ két GDP-jénél több fedezetlen pénzmennyiség van forgalomban, legalább a következőket jelenti.

Első: a nyomdával rendelkezők okosan osztanak szét hatalmas áramlásokat a különféle alapanyagokból és termékekből a maguk javára.

Vagyis a tartalékvaluta előnyét kihasználva ténylegesen kivonják a világ GDP-jének egy részét, amit más piaci szereplők teremtettek meg. Itt kell szem előtt tartani, hogy az Egyesült Államok fogyasztási szintje különböző becslések szerint a világ GDP-jének körülbelül 40%-a.

És ha figyelembe vesszük, hogy a feldolgozóipar szinte teljes egészét Kínába, Vietnamba és más országokba exportálták, akkor termelésük aránya a világ GDP-jében összehasonlíthatatlanul kevesebb, mint 40%.

És a második: A világ tőkéjének túlnyomó többsége spekulatív, és nem valódi termelésbe fekteti be, hanem főleg csereeszközökbe.

Ha csak a fejlett országok külső adósságát vesszük - 68,2 billió dollár, akkor az majdnem megegyezik a világ GDP-jével.

Vagyis ez az országcsoport még nem termelt semmit, de már kapott nettó befektetést saját gazdaságába a világ GDP-jének megfelelő összegben. Ami pedig a szintén adósságokkal rendelkező feltörekvő piaci országokat illeti, a gazdaságilag fejlett országokéval azonos szintű fogyasztást kívánnak biztosítani maguknak.

Ám egy domináns kultúra mellett ez a tendencia káros a természetre és a civilizáció egészére nézve.

A globális pénzügyi válság okairól

A világgazdasági válság a piacgazdaságra jellemző, rendszeres időközönként visszatérő, több államot érintő jelenség.

A világgazdasági válság egy olyan jelenség, amelyet abszolút minden pénzügyi mutató meredek romlása jellemez. A gazdasági szektor ilyen állapota rázta meg a világot 2008-ban.

A globális válság egyik fő oka a pénzügyi kapitalizmus uralkodó gazdasági modellje. Ezen a modellen belül a következő történik:

• sikertelen pénzügyi szabályozás, amely nem volt hatékony és tökéletlen;
• a vállalatirányítási hibák, amelyek túlzott kockázatokhoz vezetnek;
• a hitelpiac túltelítettsége;
• az energiaárak mesterséges alábecsülése;
• diszharmónia a nemzetközi kereskedelemben;
• Az Egyesült Államok és más tartalékvaluták kibocsátói, hogy fenntartsák az elért életszínvonalat, óriási mennyiségű valutát nyomtatnak (kibocsátanak), amelyeket semmivel sem fedeznek;
• jelzáloghitelek korlátlan kibocsátása az Egyesült Államokban és e folyamat feletti ellenőrzés hiánya;
• tőzsdei buborékok, értékpapírok, szükségtelenül drága ingatlanok, fa alapú anyagok;
• a dollár infúziója más, devizahasználatra kényszerült államok gazdaságába (inflációs export);
• a feltörekvő piacok fokozatosan kivonják a dollárt;
• az országok, a vállalatok és a teljes lakosság külső adósságállományának növekedése a hitelekbe torlódott (rekordszintet ért el a háztartások adóssága az Egyesült Államokban és más nyugati országokban).

A 2008-ban bekövetkezett gazdasági destabilizáció fő oka az amerikai dollár túltermelése. A gazdasági világválság fent említett fő okai mellett kísérő tényezők is vannak.

Katalitikus hatásúak, vagyis tovább rontják a világban fennálló helyzetet. Ezek a növekvő világadósság és az ehhez kapcsolódó hatalmas szakadék a világ GDP-jéhez képest, a nemzetközi kereskedelem és a tőkeáramlás szabálytalanságai és következetlenségei, valamint az amerikai valuta instabilitása.

Sok hitelfelvevő egyszerűen nem tudja törleszteni a globális pénzügyi rendszerben keletkezett kolosszális adósságait a megbeszélt időn belül. Az államok nem lesznek képesek a megfelelő pénzügyi áramlásokat előteremteni anélkül, hogy katasztrofális károkat okoznának a gazdaságuknak.

Manapság a legtöbb adósságot egyszerűen refinanszírozzák – egyeseket lezárnak, és helyettük másokat azonnal kinyitnak, gyakran sokkal nagyobbakat.

De manapság a hitelezők meglehetősen elégedettek a hitelfelvevő hosszú távú kamatfizetési képességével. Valójában a sürgős adósságok a szemünk láttára változnak határozatlan idejűvé, és a rendszerben felvett források az alárendelt saját tőke szerepét kezdik betölteni.

Ez a helyzet azonban rendkívül instabil, és tele van súlyos válságok kialakulásával, amelyek a meglévő gazdasági modell keretein belül jelentkeznek.

A fő kérdés: Kinek tartoznak az országok?

„A pénzelit békeidőben élősködik az országban, katasztrófa idején pedig összeesküvéseket sző ellene. A Pénz Hatalma despotikusabb, mint a monarchia, arrogánsabb, mint az autokrácia és önzőbb, mint a bürokrácia.

„A nép ellenségének” ítéli el mindazokat, akik megkérdőjelezik módszereit vagy rávilágítanak bűneire. Két fő ellenfelem van: a déli hadsereg előttem és a bankárok mögöttem. E kettő közül a mögöttes a legrosszabb ellenségem."

Az Egyesült Államok elnöke, Abraham Lincoln

Mint észrevette, az országok 2017-es főbb mutatóira vonatkozó világstatisztika nyílt forrásokból érhető el.

Ezek a statisztikák a CIA Kézikönyv anyagain alapulnak, kivéve az inflációs adatokat, amelyeket az IMF-től szereztünk be. De sehol nem talál statisztikát a hitelezőkről, azaz egy adott nemzetközi bankról és egy adott országnak kiadott hitelek számáról … Hiába kerestük, nem találtuk.

Vajon honnan ered ez a furcsa információs aszimmetria? Egy másik furcsaságot okoz a CIA honlapján található magyarázat, ahol ezeket a statisztikákat mutatják be.

Kimondja, hogy a világ összes országának külső államadósságának teljes összege meghaladja a 70.600.000 millió USD-t. A továbbiakban pedig kifejtik, hogy a táblázatban bemutatott külső adósság összegéből nem vonták le a nem rezidensek adott ország rezidensekkel szembeni kötelezettségeit.

A kérdés az, hogy miért nem vonják le, hanem billió dollárban tüntetik fel? A külső adósságok teljes összege, amely ezen az oldalon 70,6 millió dollár volt, nem változott évek óta, bár az országok adósságállománya folyamatosan nő.

De minket a fő kérdés foglalkoztat: kinek tartoznak az országok?

A bemutatott táblázatban nem veszik figyelembe a nem rezidensek rezidensekkel szembeni kötelezettségeit a külső adósság összege formájában, mert hitelezői nem államok, hanem befolyásos banktársaságok - "pénztulajdonosok", akik nem preferálják ragyog. IMF, WB, FRS, EBRD, BIS – ezek a jelek, amelyek mögött ezek a „tulajdonosok” állnak.

Minden döntés a színfalak mögött születik, és egyszerűen megszólalnak e nemzetközi pénzügyi szervezetek elnökei.

Van egy cél és van egy eszköz.

Cél - Ez az abszolút hatalom, amelyet a pénz ad egy kapitalista társadalomban, mindenekelőtt maga a társadalom és az állam felett, amelyben ez a társadalom él.

A felszerelés - ezek a nagy bankvállalatok, a monetáris politika hitelkamatokkal és végül maga a pénz. A nemzeti bankok ezzel szemben közönséges uzsorahivatalok, amelyek be vannak írva a globális bankhálózatba, és egyetlen rendszer elemeiként funkcionálnak.

Az IMF alacsony kamattal, de bizonyos kötelezettségek mellett hiteleket ad az országoknak. Nem érdekli őket, hogyan költik el ezeket a pénzeszközöket, a lényeg az, hogy minden kötelezettséget teljesítsenek.

Lényege jelentős politikai engedményekben rejlik, amelyek közvetlenül érintik az állam szuverenitását. Külön tárgyaljuk az ország fejlődésének feltételeit - iparágait, szociális szféráját, kormányzati programjait, vállalkozásait stb. Így volt ez Görögországgal, Izlanddal, egyszer Oroszországgal, most Ukrajnával.

Az FRS fiókjain keresztül - A központi bankok meghatározzák az adott állam monetáris politikáját, a nemzeti valuta árfolyamát, sőt az arany- és devizatartalékok mennyiségét is. Jelenleg körülbelül 200 központi bank működik a világon.

És létezik a központi bankok nemzetközi hierarchiája a státuszukkal, amelyen belül egyértelműen egy bizonyos vonalat követnek.

Csak négy olyan állam van a világon, amelynek nincs központi bankja – ezek azok Kuba, Észak-Korea, Irán és Szíria … Vannak nemzeti bankok, amelyek szuverén pénzügyi és gazdaságpolitikát folytatnak. Oroszországnak ma éppen egy ilyen bankra van szüksége.

Mi az alternatívája a jelenlegi pénzügyi rendszernek?

A világ jelenlegi pénzügyi rendszere a dollár, mint fő, sőt, egyetlen tartalékvaluta használatán alapul.

A rendszer alapjait 1944-ben tették le a Bretton Woods-i rendszer és a Nemzetközi Valutaalap (IMF) létrehozásával.

A dollár aranyra válthatóságának 1971-es felhagyásával a rendszer elnyerte modern formáját.

Az Egyesült Államok monetáris és gazdasági potenciáljára, valamint aranytartalékaira támaszkodva a dollárt az arannyal egyenlővé tette, ezzel biztosította a fő tartalékvaluta státuszát. A rendszer létrehozásakor deklarálták, hogy szabályozott lebegő árfolyamok alkalmazásával kell biztosítania a világgazdaság kiegyensúlyozott fejlődését.

Ennek eredményeként valójában hatalmas egyensúlyhiányokhoz vezetett a világkereskedelemben, a pénzkínálat növekedéséhez és a pénzügyi kockázatok növekedéséhez.

A pozíciók országok közötti újraelosztása korunkban a modern gazdasági fejlődés egyik fontos jellemzőjét, a világpiaci versenyt tükrözi.

A világgazdasági egyensúlyhiányok exponenciális növekedése a 90-es években kezdődött, amikor a létrehozott rendszer egyre inkább csak az amerikai gazdaság növekvő igényeit kezdte kielégíteni. Az Egyesült Államok a dollár tartalékvaluta státuszát használta fel fizetési mérleg hiányának nemzeti valutával való fedezésére.

Az USA külkereskedelmi mérlegének éves hiánya a 80-as évek több tízmilliárd dollárról végül 500-700 milliárd dollárra nőtt. Ez az a további áru- és szolgáltatásmennyiség, amelyet az Egyesült Államok évente dollárért cserébe kap.

Így az Egyesült Államok más emberek munkájának eredményeit áruimport útján használta fel dollárjai exportjának rovására.

A Bretton Woods-i monetáris rendszer megalapítói úgy vélték, hogy a paritásos árfolyam megtartását célzó devizaintervenciók lehetőséget adnak a kialakult devizaszerződéseknek a gazdasági viszonyok változásaihoz való önalkalmazkodásra az aranystandardnak megfelelően.

Az egyenlőtlen monetáris mechanizmus azonban hozzájárult ahhoz, hogy az Egyesült Államok pozíciója megerősödjön a világban, más országok és a nemzetközi együttműködés rovására. A Bretton Woods-i rendszer nem volt képes viszonylag hosszú távú stabilitást biztosítani az árfolyamokban.

Ennek fényében erős volatilitást látunk a devizákban. Az árfolyam alulértékelése egy viszonylag fájdalommentes és egyszerű politikai technika, amelynek célja áruik és szolgáltatásaik versenyképességének növelése a nemzetközi piacokon.

A gazdaság javításának egyéb módjai, mint például a strukturális reformok, sokkal nehezebben kivitelezhetők.

Az Egyesült Államok, kihasználva nemzeti valutájának tartalékos státuszát, már régóta annyi dollárt nyomtat, amennyi a növekvő költségvetési kiadások finanszírozásához szükséges.

A modern pénzügyi rendszer fontos jellemzője, hogy eszközei megszűntek anyagi alappal, és csak elektronikus számlanyilvántartássá váltak. Ez velejárója az amerikai dollárnak, az értékpapíroknak, a származtatott ügyleteknek, a belföldi és külföldi adósságnak.

Nyilvánvaló, hogy egy ilyen, dolláralapú pénzügyi rendszer, amelyben az Egyesült Államok abszolút dominanciája van a világban, instabil és összeomlással jár. Ez csak idő kérdése, de valamiféle alternatíva kell.

Elszámolások nemzeti valutában

Egy ilyen alternatíva elindításának kezdete lehet az országok közötti nemzeti valutában történő elszámolás. Jelenleg az államközi fizetéseket nemzeti valutában Oroszország, Kína, Fehéroroszország, Ukrajna, Irán, az Egyesült Arab Emírségek és számos más ország végzi.

Általános és intercivilizációs pénzügyi infrastruktúrák

A nemzeti valutában történő elszámolások biztosításához mindenekelőtt megfelelő elszámolási infrastruktúra szükséges. És egy ilyen infrastruktúra aktív létrehozása folyamatban van. Kína mellett Oroszország nemzeti valutákat használ számos FÁK-országgal folytatott kereskedelemben.

Arany

Az arany- és devizatartalékban az arany arányát is növelni kell, nem a dollárban. Az arany az egyetlen olyan monetáris eszköz a világon, amely nem rendelkezik a devizában rejlő kockázatokkal, és az egyetlen olyan globálisan elismert eszköz, amely nem kötődik egyetlen államhoz sem, ezért kritikus esetekben, beleértve a szankciókkal kapcsolatosakat is, más országokkal való letelepedéshez használható.

Az arany továbbra is fontos eleme a világ számos országa gazdaságának anyagi és pénzügyi bázisának.

Nem szabad megfeledkezni arról, hogy az arany a dollár versenytársa. Az aranyban lévő aranytartalékok nagy részét pedig a fejlett országok adják. Az USA tartalékvalutája, a dollár megerősítésére használja fel. Mint ismeretes, Oroszország is növeli az arany részesedését az aranytartalékban, ami szintén nem véletlen.

Energiaszabvány – merész lépés előre

A bankjegyek biztonságára vonatkozó energiaszabvány abszolút alternatíva lehet. Erről bővebben az „Energiastandard felé az aranyon keresztül” című cikkben olvashat.

A közgazdaságtanban van egy fogalom - az árlista invariánsa, amely egy új pénzügyi rendszer alapjául szolgálhat. Ma egy ilyen invariáns szerepét az amerikai dollár játssza.

Ugyanakkor a modern hitel- és pénzügyi rendszer nincs ellátva semmivel. Az energiaszabványon alapuló változatlan árlista hosszú távon biztosíthatja a globális pénzügyi rendszer stabilitását. Ugyanakkor a kölcsönös elszámolásokban minden nemzeti valuta stabil árfolyammal rendelkezik, ami azt jelenti, hogy többé nem függenek a tartalékvalutáktól.

Ha egy állam bejelenti, hogy nemzeti valutája biztonsága érdekében energiaszabványt vezet be, és ezentúl csak neki ad el minden terméket és nyersanyagot, de nem azért, mert akarja, hanem a piacok és nemzeti valutája védelme érdekében, akkor ez az állam automatikusan versenyképes gazdasággá válik.

A válságok pedig teljesen érthető jelenséggé válnak a világgyakorlatban. Más államok, amelyek érdekeltek lesznek saját gazdaságuk folytatásában, egyszerűen követik egy ilyen állam példáját.

Árlista változatlan a termékek cseréjében más termékekkel együtt részt vevő termék, melynek mennyisége alapján kivétel nélkül minden más termék ára számítható ki. Magának az invariánsnak az ára mindig változatlan és egyenlő 1-gyel, ez adta a kifejezést.

Régebben az árlista invariánsa a "T1 → D → T2" kétirányú sémában közvetítő termékként is szolgált, vagyis az invariáns funkciója és a fizetőeszköz funkció összevonásra került..

Most erre nincs is szükség, mert a "hitelpénz" és a különféle, belső értékkel nem rendelkező "pénzhelyettesítők" elterjedése után az invariáns és a fizetőeszköz funkciói kettéváltak és megszűntek összekapcsolódni.

A fizetőeszközök ál-invariánssá váltak, így korunkban a pénz az, amit a társadalom pénzként érzékel.

Ezért az árlista-invariáns ma már csak közvetlen szerepét - vagy a pénz első funkcióját - töltheti be, hogy minden más termék árának mérőeszköze legyen.

Magánirodák helyett állami bankok

Ma más hitel- és pénzügyi politikára van szükségünk. De lehet ez másként egy szuverén államban nemzeti bankkal, amelynek célja a termelés, mint egységes rendszer helyreállítása és fejlesztése lesz, és nem a bankárok profitja.

Következtetés

A piacgazdaságot a parancsolataival együtt hatástalannak kell ismerni, és nem felel meg a kor modern kihívásainak. Helyébe az innovatív fejlesztés gazdaságának kellene lépnie. Meg kell értenünk, hogy a körülöttünk lévő világ nem fog megváltozni, ha magunkat nem változtatjuk meg. És mindenekelőtt a minket körülvevő világról alkotott saját nézeteikben.